厚植金融沃土工行全力支持临港新片区创新发展

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自 2003 年上海市政府决定开发临港地区以来，作为金融同业中唯一一家在临港地区设立一级支行的商业银行，工商银行就以钉钉子的精神紧跟改革步伐，深化金融创新。从世界最大人工湖之一的滴水湖挖湖填海工程到临港主分城区各湖泊道路地铁的基础设施建设，从临港城市功能性项目到临港各类科创产业园建设，从临港中小落户企业金融支持到大型园区开发公司的跨境并购融资，都见证着工商银行伴随临港共同成长。
2019 年 8 月 20 日，中国（上海）自由贸易试验区临港新片区正式揭牌，临港地区迎来了新一轮大发展。工商银行也以新的使命，扬帆起航，以最优质、高效的金融服务为临港新片区发展做出贡献。
聚焦国家战略 深化金融服务改革
2019 年 9 月，中国工商银行上海市分行与中国（上海）自由贸易试验区临港新片区管理委员会签署《支持上海自贸区临港新片区开发建设战略合作协议》，就助力临港新片区积极开展跨境业务、协助政府打造临港新片区智慧政务平台、助推临港新片区国家重点产业布局、优化临港新片区企业服务体系、提升临港新片区引入人才个人金融便利等达成合作意向。同年 10 月，为全方位支持上海自贸区新片区建设、进一步提升跨境金融服务水平，工商银行上海分行将辖内临港支行升级为上海自贸试验区新片区分行，作为专司上海自贸区新片区综合金融服务的专业分行，全面对接新片区内企业各项金融服务需求。今年 5 月 8 日，《全面推进中国（上海）自由贸易试验区临港新片区金融开放与创新发展的若干措施》正式发布，工商银行作为新片区内重要金融机构与临港管委会签署合作协议，进一步投身临港新片区金融创新和业务开拓。
一年以来，工行对标国际先进水平，充分运用自贸区临港新片区政策红利，围绕自贸区特色结算、投融资等跨境金融服务，大力推进贸易便利、投融资便利，积极参与本外币一体化帐户推广，支持新片区深化各类制度创新，截至目前，累计发放贷款额达 112 亿元用于支持临港新片区经济发展，服务企业客户累计超过 1500 户，并在短短一年的时间里完成了多笔首单业务——为临港再制造发放新片区首笔园区开发贷款；为特斯拉临港工厂提供 40 亿元人民币的境内首笔双边营运资金贷款；为临港集团提供新片区首笔本外币一体化资金池业务及境外美元贷款；完成新片区首笔人民币跨境便利化操作、首单境内贸易融资资产跨境转让业务、工银 E 信数字信用凭据融资业务和票据经纪业务。
服务落户企业 推动企业赋能升级
工行围绕新片区四大产业等重点行业深耕金融服务，为生物医药行业的和元生物，集成电路行业的积塔半导体、格科微电子、新微半导体，人工智能行业的新松机器人，航空航天行业的上飞装备，新能源新材料的特斯拉、道生天合，新基建行业的弘博新能源等企业提供金融服务支撑。工行积极与新片区引入的新兴战略企业建立良好合作关系，为新片区企业度身定制融资金额高、期限长、成本低、提款灵活便利的融资方案，并以极高的审批效率最终实现贷款的审批和投放，为企业提供资金结算管理等综合化服务，成为业务主办行；通过提供专业化的创新服务方案成功为科创企业提供投贷联动融资，为股权类、投资类企业提供了跨境并购贷款。
工行积极推进新片区管委会临港地区信贷风险补偿资金合作，通过与临港管委会风险共担，进一步加大对临港地区科创及中小微企业的信贷投放力度，推进解决企业融资难问题。通过认股选择权业务协议，进一步实现科创企业投贷联动，以贷促投，不仅为企业提供融资方支持，而且借助工行的品牌优势，帮助企业提升估值水平、融资议价能力，助力企业上市。
工行还采用科技金融手段服务园区落户企业，率先推出上海市首个通过区块链技术落地新片区的供应链融资方案，为优质制造业龙头企业新松机器人信用注入产业链，为其供应商获得信用类低息贷款，有效解决企业资金周转问题。
加强专业化经营 推动贸易投资便利化
工行积极结合新片区外向型金融特点，突出专业化经营导向，加速推动新片区金融服务多元化发展。
据介绍，该行充分结合临港新片区极探索管委会提出的探索实施八大制度创新中关于资金便利收付的跨境金融管理制度，落实贯彻跨境金融服务便利化，结合工商银行强大的科技输出能力为特斯拉等企业打造便利化的结算系统，实现了企业自身系统上传文件、银行接收甄别、网银二次确认的无纸化结算模式；为百余户新片区企业开立自由贸易账户，通过在临港新片区建立本外币一体化账户体系，实施便利化跨境资金管理，为其提供境内外资金结算、现金管理、账户管理、信贷融资、跨境担保等各类金融服务。
此外，工行为上海三一重机股份有限公司以便利化操作完成客户准入备案和跨境人民币汇入款项无纸化、免审单入账，提升客户结算效率；通过发挥集团国际化布局优势，依托境内外机构的紧密联动，联合东京分行为临港新片区内的客户办理了首单国内信用证项下福费廷资产转让业务，在该业务项下以最快速度完成了资产的筛选、境外包买商对接、转让价格及路径的确认，于当日完成了整个跨境转让的最终执行，实现了首单境内贸易融资资产跨境转让业务的高效落地。
打好产品 " 组合拳 " 助力制造企业稳产扩产
作为上海有史以来最大的外资制造业项目，特斯拉上海超级工厂周产能已提升到 4000 辆以上，预计年产量 15 万辆、年产值 360 亿元。从复工复产到扩工扩产，特斯拉超级工厂一路上都得到了银行的大力支持。自 2016 年特斯拉计划在沪设立整车厂项目开始，工商银行先后参与项目建设前期银团贷款及正式项目银团贷款的组建，于 2019 年 9 月正式成为项目银团贷款联合牵头行、结算账户代理行和抵押代理行。
今年疫情期间，工商银行在协助特斯拉超级工厂复产时了解到，企业的财务人员转移至市区办公，有大量跨境结算业务亟待处理。在合规基础上，工行进一步优化特斯拉跨境结算业务办理流程，采取上门收单、合理简化业务手续、提供 " 无接触 " 服务等手段，既消除了企业顾虑，又大幅提升了业务便捷性，成功办理了特斯拉（上海）首批跨境结算业务。目前，工行正在为特斯拉（上海）量身定做银企直连系统和多银行系统，以满足客户无纸化、便利化的结算需求。
5 月初，在了解到特斯拉扩产需求后，工行又与特斯拉（上海）签订 40 亿元人民币或等值美元的营运资金贷款协议，并在 1 个月内完成放款 , 该笔贷款也是特斯拉在境内的唯一一笔双边营运资金贷款。银企双方建立了良好的合作关系，合作范围涵盖存贷款、境内外结算等多个领域。
搭建跨境资金池 实现境内外资金融通
上海临港经济发展（集团）有限公司（以下简称 " 临港集团 "）是上海自贸区临港新片区的主要开发企业，也是临港开发的主力军。近期，工商银行上海分行与澳门分行通过境内外联动成功为临港集团全资子公司上海临港海外发展（香港）有限公司发放 7000 万美元营运资金贷款，同步配以 " 套期保值 " 的金融掉期产品锁定汇率，有效对冲金融风险，最终实现本笔业务综合融资成本大幅低于集团境内融资综合水平。
该笔业务在风险可控的条件下进行 " 先行先试 " 和 " 压力测试 "，是临港新片区建设特殊经济功能区的重要内容。工商银行作为临港新片区的金融机构主力军，有效助力临港集本外币一体化资金池成功落地，对临港集团境内外本外币资金集中办理，引进境外资金参与临港新片区建设，降低资金综合成本起到关键作用，也是临港新片区 " 加快形成国内大循环为主体、国内国际双循环互相促进大新发展 " 的重大事件，具有引领示范效应。
工行与临港集团的深度合作还不仅于此，2019 年底工行为临港集团发放了首笔新片区内园区开发贷款，用于开发建设钻石园标准厂房项目。该项目是新片区发展高新技术产业的重要承载基地，将建设符合新片区智能制造产业发展方向的通用型标准厂房，可以满足新能源汽车零部件、集成电路封装测试、民用航空配套、智能仪表设备等多种先进制药企业高规格厂房需要。
工行上海分行有关负责人表示，接下去工商银行仍将紧紧围绕自贸新片区的战略定位和上海市国际金融中心建设步伐，继续发挥临港新片区的创新示范效应，深度参与各项金融改革，进一步加快产品创新和政策推广，让金融支持实体经济落到实处，为上海自贸新片区先行先试、创新发展提供有力支持，为上海经济发展做出更大贡献。
栏目主编：李吉 本文作者：陈言 文字编辑：陈敏 题图来源：新华社 资料图 图片编辑：项建英
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